投資の羅針盤ブログ

数年前（いい加減なもので正確には覚えていません）に企業型の確定拠出年金に入ったので、ひさしぶりにその運用状況を確認してみました。

普段はほったらかしで気にもしてません。だいたい金額が小さいものですから（月々５千円涙）。

専用サイトにログインするとすぐに、今までの拠出金額と現在の評価金額、運用利回りが表示されるのでとてもわかりやすいです。

運用資産カテゴリも円グラフで表示されるので、自分がどんな資産で運用しているかもすぐにわかります。

忘れっぽいので、何をどのくらいの比率で運用してるかも失念してしまう私にとってはとても便利です。

確認してみると運用利回りは現状３％弱。

損をしていないだけましといったところです。



運用資産は海外債券と海外株式、その他はＪリートです。かなり偏った構成になっていますが、国内株は個別株で保有していますので・・・。

もともとの比率は海外債券４０％、海外株式２０％、Ｊリート４０％だったのでしょう。

Ｊリートが堅調なので、比率が上がっているものと思います。

まめな人であれば、元の比率にリバランスすれば多少パフォーマンスが良くなるのかもしれませんが、まめではないのでこのまま再び放っておくことにします。

ちょっと海外債券がひっかかりますが、代替となるものも見当たらないし。

まだまだ先は長いので、長期スパンで見ることにします。

ところで、日経に積み立て投資の有利性が紹介されていました。

１９８９年１２月のバブル時高値から毎月１万円を日本株（ＴＯＰＩＸ）に投資し続けていたら、今は約５割値上がりしているという計算です。

ＴＯＰＩＸそのものは今もバブル時の６割弱だというのに。

ドルコスト平均法によって高いときは少なく買って安いときは多く買うこと、そして時間分散の大事さがわかる話です。

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